银行风险防控措施？

一、银行风险防控措施？

业务发展与风险防范是银行经营管理的两大主题，如何正确把握二者关系并做到两不误两促进，找到正确处理的方式方法，对于基层金融机构管理者尤为必要。

一、健全有县域特色的业务种类和风险防范机制；

二、走精细化业务发展和风险防范之路，增强统筹协调能力；

三、要有准确的业务定位和风险防范意识，增强贯彻执行能力；

四、人员配制要到位，员工业务要熟练、技能要全面、增强人本管理能力；

五、广泛征求意见、提高工作质量，强化内控细节。要建立处理业务能力强大的电话银行系统和客服系统。商业银行只有明确业务发展和风险防控的关系，坚持业务发展与风险防控统筹兼顾，相互促进。明确业务发展经营指导思想，自觉将银行服务百姓、服务小微企业的宗旨贯彻业务发展的全过程、各环节；准确把握风险防控主要内容，切实达到严把“五关”筑牢内控防线的目标，才能做到业务发展和金融防控两不误、两促进。

二、银行存款风险防控方案？

回答银行存款风险防控方案：

第一条:使用网上银行业务,应与提供网上银行业务的金融机构签订相关协议,明确双方职责。加强对计算机及网络运行安全的管理,必须指定系统管理员,定期对办理网上银行业务的计算机进行安全维护,安装必要的杀毒软件、防火墙及其他安全措施,避免遭到病毒和黑客的攻击,保证网上银行系统的安全稳定运行。

第二条:网上银行业务仅限于有操作权限的人员在操作权限范围内操作,不得相互替代操作或交换各自的客户证书( U 棒或 IC 卡)。

第三条:每个银行账户都设置相应的银行存款会计科目,国家电网公司总部统一管理会计科目体系,负责发布一级、二级及重要的三至五级会计科目。在公司总部明确固化的会计科目之下,增设下级科目进行明细核算,并在本单位范围内进行统一。

第四条:定期将会计账簿记录与实物、款项、往来单位或个人及有关资料相互核对,保证账实相符、账证相符、账账相符和账表相符。要求银行存款日记账或明细账,银行存款日记账与总账每月核对。

第五条:专项资金的收支专户存储、专款专用。开户金融机构的外币户、财政户、纳税户、房改及住房公积金等专项账户,可按规定程序审核后在相应金融机构开立。

三、银行如何做好风险防控？

业务发展与风险防范是银行经营管理的两大主题，如何正确把握二者关系并做到两不误两促进，找到正确处理的方式方法，对于基层金融机构管理者尤为必要。

一、健全有县域特色的业务种类和风险防范机制；

二、走精细化业务发展和风险防范之路，增强统筹协调能力；

三、要有准确的业务定位和风险防范意识，增强贯彻执行能力；

四、人员配制要到位，员工业务要熟练、技能要全面、增强人本管理能力；

五、广泛征求意见、提高工作质量，强化内控细节。要建立处理业务能力强大的电话银行系统和客服系统。商业银行只有明确业务发展和风险防控的关系，坚持业务发展与风险防控统筹兼顾，相互促进。明确业务发展经营指导思想，自觉将银行服务百姓、服务小微企业的宗旨贯彻业务发展的全过程、各环节；准确把握风险防控主要内容，切实达到严把“五关”筑牢内控防线的目标，才能做到业务发展和金融防控两不误、两促进。

四、银行底线思维风险防控基石

银行底线思维：风险防控的基石

随着金融行业的发展和变革，银行业面临着日益增多的风险和挑战。在这个竞争激烈的市场环境下，如何保持银行业的稳健运行，维护金融系统的稳定性成为了银行管理者亟待解决的问题。

为了应对风险挑战，银行底线思维逐渐被业内人士所重视。银行底线思维是指银行管理者在制定经营策略和决策时，始终把风险防控放在首要位置，确保银行业务的安全运营。

底线思维的重要性

底线思维在银行业中至关重要，它是风险防控的基石。银行作为金融机构，直接面对大量的资金流入和流出，承担着巨大的财务风险。如果没有底线思维，银行管理者很容易盲目追求利润最大化，忽视风险的存在，这将给整个银行业带来严重的后果。

底线思维是对风险的敬畏和尊重，是对稳定经营的坚守和追求。只有银行管理者坚持底线思维，时刻保持对风险的高度警惕，才能有效防范各类风险对银行业务的冲击，确保金融机构的长期稳定运行。

底线思维的核心原则

底线思维的核心原则主要包括风险意识、资金安全、合规经营和创新发展。

风险意识：底线思维的起点是对风险的敏感和认知。管理者要时刻了解当前市场环境、行业动态以及各类风险的可能性和影响，从而能够做出及时、准确的决策。

资金安全：银行业务的核心是资金运作，保障资金的安全是银行底线思维的重要内容。管理者要建立完善的内控机制，严格控制各项风险指标，确保客户资金的安全和稳定运转。

合规经营：银行作为金融机构，必须合规经营。底线思维要求银行管理者严守各类法律法规，严格遵守行业标准和内部规章制度，杜绝一切违规行为，保证银行业务的合法合规。

创新发展：底线思维并非阻碍银行创新发展的枷锁，而是为创新提供了安全的保障。管理者要对创新项目进行全面评估，合理评估风险与收益的关系，确保创新在风险可控的前提下顺利推进。

银行底线思维的实践

要将银行底线思维付诸实践，需要在组织架构、制度建设和人才培养等方面进行全面推进。

组织架构：银行组织架构应具备有效的风险管理层级，并建立科学的内部审计与控制机制。管理者要明确风险管理部门的职责和权责，提供足够的资源和支持，确保风险管理工作的顺利开展。

制度建设：银行的制度建设是实施底线思维的基础。管理者要完善各项管理制度和规章制度，健全风险管理手册和操作指引，提供明确的流程和规范，确保风险防控措施的有效实施。

人才培养：底线思维需要有专业的风险管理人才来支撑。管理者要加大对风险管理人才的培养和引进力度，建立完善的人才激励机制，提高风险管理人员的专业水平和综合素质。

底线思维的未来展望

随着金融科技的快速发展，风险的形式也在不断变化。未来，银行底线思维面临着更加复杂的挑战。

一方面，新兴科技如人工智能、区块链等技术带来了金融业务的创新和变革，但也带来了新的风险和挑战。管理者要不断学习和研究新技术，提前预判可能的风险，积极应对。

另一方面，传统风险如信用风险、市场风险、操作风险等仍然存在，而且在全球化和金融市场互联互通的趋势下，风险的传染性和溢出性也越来越明显。管理者要加强跨界风险的监测和分析，加强国际合作，共同防范跨境风险的传播。

总之，银行底线思维是风险防控的基石，对于银行业的稳定经营至关重要。只有管理者始终坚持底线思维，将风险防控贯彻到银行的日常经营中，才能确保银行业务的安全稳定、可持续发展。

五、银行风险防控措施和方案？

1.提高风险防控认知，优化管理机制

商业银行想要不断加强其经营风险的管理效率，首先就要从增强风险防控的认知出发，不断优化其管理机制。

相关商业银行要从管理层出发提高其风险防范的认知，管理层加强对于内部体系制度的完善制定，细致化相关业务的操作流程，不断提高经营管理的能力。

员工要认真贯彻落实商业银行的相关规模，不断提升自身的业务能力，提高自身的思想意识提高风险管理防控意识。

最终通过管理层和银行员工的共同努力有效提高银行对于经营风险的管理与防范措施。

2.提高商业银行工作人员的综合素质

商业银行工作人员作为实际的业务操作人员，商业银行要对从业人员进行风险防范方面的相关教育。

让从业人员提高对于经营风险的防范意识，增强其企业责任感和使命感。

定期对员工进行相关风险能力的培训和考核，对成绩优秀的员工给予一定程度上的奖励，以刺激员工对于经营风险防范的敏感程度，从基层员工做起有效提升整个商业银行的经营风险防范意识。

3.从政策制度方面，做好风险防控

由于相关的政策制度由国家统一制定，商业银行没有办法进行调整改变，所以商业银行要从自身出发，加强对银行经营风险的控制防范。

因此，银行想要有效防范风险就要从建设起科学的资金使用体制做起。

商业银行通过对相关企业的发展情况和今后政策走向进行分析对其未来的发展状况进行预测，再根据分析结果进行相关借贷服务，有效防控风险。

六、风险防控标语？

1、反腐倡廉不折不扣，勤政为民实实在在。

　　2、端正党风人人有责，反腐倡廉事事关心。

　　3、开展腐败风险预警防控工作，构建预防腐败的长效机制。

　　4、以廉为荣.以贪为耻.以勤为标.以惰为戒。

　　5、为民.务实.勤政.清廉。

　　6、努力树立“风险无处不在，人人都有风险”的思想理念。

　　7、处事公平平似水，为官廉洁洁如冰。

　　8、服务人民视名利淡如水，建设经济知发展重于山。

　　9、反腐倡廉预防为主，群众监督警钟长鸣。

　　10、开展廉政风险防控管理工作，构建预防腐败的长效机制。

　　11、防微杜渐.警钟长鸣.廉洁自律.党性长存。

　　12、公生明.廉生威。

　　13、开展腐败风险预警防控工作是对干部最大的爱护和保护。

　　14、实行制度反腐，走法制化.科学化的反腐之路是反腐倡廉建设的必然要求。

　　15、一言一行不忘公仆形象，一举一动长思百姓冷暖。

七、企业怎样进行税务风险防控？

前段时间无锡一家企业被税局扒出3年前偷税的事实，被罚了将近300万！（案例链接在文末）很多企业自己都忘记的事情但是税局大数据还是记得清楚。

大数据对企业发票流向进行360度监管，税务部门也加强了对“互联网+”税务信息系统的打造。

企业的数据和经营信息，税局比企业主知道的更清楚！那怎么能在接到税局电话之前先把风险检测出来，好好防范？踏踏实实经营？如何进行自查？

能看到这个问题的老板，风控意识一定很强，此外就是如何更好的进行风控。

（干货）接下来讲讲企业该如何进行税务风险防控。

企业税务风险防控要求做到税法知识和税收政策的及时准确获取、企业经营各方面从业、财、税、人、金的全方位把控。

业、财、税构成了企业风险管理的三个方面即税务、财务、经营，在当前严管重罚的背景下企业的现状如何？企业对照自查。

经营风险管理

舆情管理：感知慢、分析慢、应对慢

客商管理：发票牵连风险、断货风险、采购舞弊风险、大额坏账风险

存货管理：存货最低安全量、自制与外购难决策、呆滞存货造成大幅减值

财务风险管理

财务分析工具：销售预测、融资预测、盈利预测、成本费用结构分析、综合实力分析

决策模型搭建：项目投资、股权投资、证券投资风险收益难量化

行业数据取得：税负率、毛利率、周转率、资产负债率

税务风险管理

纳税意识：虚开发票？、多套账？、关系税？淡薄的税务意识也让企业税务陷入巨大风险。

税务人才：核算型会计多，税务型会计少

税务信息化落后：手工+表格管理 V 人工智能大数据管理

第三方系统缺失：数据散落难汇总，政策多变难维护

涉税数据庞杂，怎么整合这些税源数据是税务风险管理的前提。

以票扣税的税务管理要求注定了发票管理是税务管理的主题，但是发票的真伪、牵连风险很不好管理，搞不好就被处罚。

金三强大的团队设计了上千个税务稽查比对指标，这些税务分析模型的建立对企业来说是困难了。风险是相对的，依赖于同行业的比较，但是行业数据对个体企业来说是难以获取的。云帐房企业风险管理方案中的采集能力、发票分析能力、指标模型搭建能力、行业数据集成能力可以帮助企业实现风险的提前预警。

企业亟需提高税务风险管理能力

税务风险管理

涉税数据聚合

合同数据、订单数据、银行流水数据、发票数据、客户数据、供应商数据、财务报表数据、申报表数据分布于不同的系统中，难以汇总；而金三具有强大的数据采集能力。企业想要提前风险管控，自然也要对自家数据了解的清晰透彻。

发票风险防范

进行发票真伪批量查询、走逃失联企业牵连风险；进销项发票数据比对，避免出现进销不一致被稽查；而金三具有强大的数据分析能力。

行业数据与稽查阈值的取得

作为个体企业难以获得行业数据以及数据稽查指标及阈值。而金三除了可以对涉税数据进行大数据处理，同时还对接多个部门，很容易取得行业数据。

税务分析模型建立

税务政策多变、税务人才缺乏，导致企业难以建立其可实现事前预警、事中控制、事后纠正的税务分析模型；而金三具有庞大的专家团队与建模人员搭建了上千个税务分析指标。

财务风险管理

财务预算编制：销售预测、资金需求预测、盈利预测需要有效数据和预测工具，方便对历史数据进行推演。

项目投资决策：股权投资、债券投资、项目投资时，投前需要分析模型评估投资及项目的回收期、收益；投后需要工具管理其项目的风险。

成本费用管控：降本增效一直是企业的财务管理的重要工作，但在成本结构管理、成本控制、费用结构管理、费用控制、预算控制方面要有好的工具及行业参照标准来支持管理。

财务杠杆管理：中小企业在发展过程中，快速扩张，盲目投资导致流动性风险，要有对负债比重、负债结构、流动性、现金的流管理。

经营风险管理

经营决策依据：财务数据本身是经营决策的重要依据，但是大多数企业的财务数据是沉睡的，与经营分析割裂的，导致经营决策失败。

客户经营能力了解：难以对客户的资信状况及持续经营能力全面了解，导致赊销信用政策失败产生大额坏账，尤其是隐形关联客户难识别，带来的影响更严重。

供应商法律遵从把握：事前对供应商资信状况难以全面了解，导致断货风险、走逃发票不能抵扣补税风险；也不能对供应商进行持续动态监测。

外部舆情应对：互联网下的舆情是把双刃剑，企业对外部舆情的反应慢、处理慢，给企业带来很大的公关成本、造成股价暴跌、甚至于破产。

风险解决要从源头入手，做到事前预警、事中控制、事后纠正。

智能税务风险管理体系设计

风险预警：风险预警可以先于“金税三期”系统识别企业的财税风险，帮助企业提前预警。通过对企业的票据、财务、税务、合同等数据的读取，结合1000多个“金税三期”财税监控指标，设置更严格的预警阈值，钻透更深的维度，实现提前预警并能追溯到问题业务源。

财税体检

•财税体检可以对已结账、已申报数据进行检查，并提供解决方案。

•1000+财税指标，体检范围涵盖增值税、所得税、个人所得税、收入、成本、费用、往来、存货、抵扣等各个方面。

•充分考虑税务局监控值、行业值。涵盖全国36个税区主要指标监控值、455个三级行业、20余万条行业数据。

风险溯源

风险检测范围涵盖企业纳税信用等级、增值税风险、发票风险、企业所得税风险、个人所得税风险、附加税风险等。

汇缴检测

•比对往年汇算清缴数据、表间数据、单据数据、分析汇算清缴数据及业务场景存在的收入所得类、税前扣除类、特殊事项类、申报事项类等风险。

•尽可能的避免企业遭遇不必要的税负风险，降低企业的税务风险，保证企业可以最大程度的享受税务政策优惠

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八、银行风险防控岗位职责要求

银行风险防控岗位职责要求

作为银行业务中一个至关重要的领域，风险防控岗位承担着保障银行资产安全、维护金融稳定的重要职责。银行风险防控岗位职责要求严格，既要求具备扎实的专业知识技能，又需要具备出色的沟通能力和决策能力。以下是银行风险防控岗位的主要职责要求：

1. 风险管理能力

银行风险防控岗位首要的职责是对风险进行有效管理。候选人需要具备分析、识别和评估风险的能力，能够及时发现潜在风险，采取措施加以控制和防范。

2. 合规意识

候选人需要具备严密的合规意识，遵循国家法律法规及银行制度，确保业务运作合规、规范。

3. 协调沟通能力

在处理风险防控工作中，候选人需要与不同部门协同合作，协调各方资源，需要良好的沟通协调能力。

4. 信息监控能力

候选人需要具备信息监控的能力，通过监控市场动态和银行内部信息，及时识别风险，做出应对措施。

5. 决策能力

风险防控岗位需要在关键时刻做出决策，候选人需要具备较强的决策能力，能够快速做出正确判断。

6. 团队协作能力

在银行风险防控工作中，候选人需要与团队紧密合作，需要具备团队协作能力，协同完成风险控制任务。

7. 抗压能力

在风险防控岗位工作中，候选人可能面临各种挑战和压力，需要具备良好的抗压能力，保持冷静应对各种突发情况。

8. 持续学习意识

金融行业发展日新月异，候选人需要具备持续学习的意识，不断提升自身风险管理能力和业务水平。

总的来说，银行风险防控岗位职责要求高，候选人需要具备全面的综合能力，不仅要具备专业知识和技能，更要有良好的心理素质和团队合作精神。只有具备了全面的素质和能力，才能胜任银行风险防控工作，为银行的稳健发展作出贡献。

九、银行风险防控岗位职责分工

银行风险防控岗位职责分工

对于银行而言，风险防控是至关重要的一环。银行风险是指银行在开展业务活动的过程中所面临的各种可能导致其财务状况受损的不确定性因素。因此，建立完善的风险管理体系，确定清晰的风险防控岗位职责分工，对于保障银行的经营稳健和规范运作至关重要。

银行风险防控岗位职责主要分为以下几个方面：

1. 风险管理部门

风险管理部门是银行风险防控的核心部门，其主要职责是制定风险管理政策、规则和流程，监督和评估银行全面的风险状况，提出风险防控建议。风险管理部门负责建立风险管理框架、风险管理模型和风险评估体系，同时对各业务部门的风险管理工作进行监督和检查，确保风险控制措施的有效实施。

2. 信贷业务部门

信贷业务部门是银行风险防控的重要一环，其主要职责是评估客户信用风险，制定信贷政策和流程，确保信贷业务的合规性和风险可控性。信贷业务部门需要负责评估客户的还款能力和还款意愿，建立健全的风险识别和风险管理机制，有效控制信贷风险。

3. 风险监控部门

风险监控部门是银行风险防控的重要一环，其主要职责是监测银行的各项业务风险，及时发现和预警风险事件，提供风险监控报告和分析，为风险决策提供数据支持。风险监控部门需要建立完善的风险监控指标体系，加强对市场风险、信用风险、操作风险等方面的监控。

4. 合规审查部门

合规审查部门是银行风险防控的重要一环，其主要职责是进行银行各项业务的合规审查，确保银行的各项业务符合相关法律法规和政策规定。合规审查部门需要建立健全的合规审查框架和审核机制，及时发现并纠正违规行为，保障银行业务的合规性。

5. 风险报告部门

风险报告部门是银行风险防控的重要一环，其主要职责是编制和发布各类风险报告，向银行管理层和监管机构报告银行的风险状况和风险管理措施。风险报告部门需要及时准确地收集、整理和分析风险数据，撰写专业的风险报告，为银行决策提供参考和依据。

总而言之，建立完善的风险防控岗位职责分工体系，健全风险管理制度，有效防范和控制各类风险，是银行稳健经营和可持续发展的关键。各岗位人员需要严格按照职责分工，密切合作，共同努力，共同维护银行的良好声誉和稳健经营。

十、舆论风险防控

舆论风险防控的重要性

舆论风险防控是当今社会中一项至关重要的工作，它关乎到社会的稳定和和谐。随着互联网的普及，舆论的影响力越来越大，一旦出现不良舆论，可能会引发一系列的社会问题。因此，我们必须重视舆论风险防控，采取有效的措施来应对。

舆论风险防控的方法

首先，建立健全的舆情监测机制是至关重要的。我们需要对网络上的各种信息进行实时监测，及时发现不良舆论的苗头，以便采取相应的措施进行干预。其次，加强与媒体的沟通与合作也是必不可少的。媒体是舆论的放大器，加强与媒体的沟通与合作，可以有效地引导舆论的方向，避免不良舆论的扩散。此外，建立健全的应急预案也是非常重要的。在面对突发舆论事件时，我们需要有相应的应对措施，以便快速、有效地解决问题。

如何降低舆论风险

为了降低舆论风险，我们需要从多个方面入手。首先，提高公众的媒介素养是关键。公众应该具备一定的媒介素养，学会正确地使用网络媒体，理性表达自己的观点和意见。其次，加强相关法律法规的制定和执行也是必不可少的。通过法律法规的约束，可以有效地遏制不良舆论的产生和传播。此外，企业和社会组织也应该加强自律，避免出现不良舆论。

结论

综上所述，舆论风险防控是一项长期而艰巨的任务。我们需要从多个方面入手，建立健全的舆情监测机制、加强与媒体的沟通与合作、建立健全的应急预案、提高公众的媒介素养、加强相关法律法规的制定和执行以及企业和社会组织的自律。只有这样，我们才能有效地应对不良舆论，维护社会的稳定和和谐。

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